Получив запросы от нескольких жертв, наша команда начала расследование в отношении Solani Finance (web.solani-finance.com, solani-finance.com). Жалобы граждан заключались в том, что брокер не выплачивает деньги. При этом их так называемая служба поддержки не отвечает на звонки и сообщения.
По ходу анализа стало очевидно, что сайт основывал свою деятельность на сборе средств и создании фиктивного инвестиционного процесса. Мы задали себе вопрос: как, черт возьми, Solani Finance планирует работать на рынке финансовых услуг без бумажной волокиты, прозрачности и контроля? Ответа на этот вопрос нет, поскольку ни один из доменов не содержит информации, которая должна быть обязательной для настоящего брокера.
Юридическая пустота и признаки мошенничества
Мы проверили все разделы сайтов и обнаружили, что юридическая информация полностью отсутствует. Это включает в себя:
- нет адреса регистрации;
- отсутствие подтвержденного юридического лица;
- отсутствие документов, регламентирующих работу с деньгами клиентов;
- нет лицензии.
Давайте посмотрим, как это повлияет на обычного человека. Пользователь (фактически потенциальная жертва) пополняет счет, просто не понимая, кому он переводит средства. В результате деньги попадают в руки мошенников. Поэтому их возвращение становится невозможным. Жертву, что называется, обманывают: любой последующий отказ оправдывается далеко идущими предлогами.
Мы имеем дело с тем, что система выплат работает только на этапе привлечения клиентов. Как только кто-то захочет вывести средства, его просят пройти новую проверку, оплатить дополнительные комиссии или внести «залог». Нам стало ясно, что это не имело никаких юридических оснований и использовалось только для вымогательства дополнительных денег.
Для выявления признаков мошенничества мы проанализировали техническую часть ресурса. Web.solani-finance.com перенаправляет пользователя на закрытые сайты, не содержащие договоров. Solani-finance.com использует шаблонный интерфейс, типичный для аналогичных платформ, на которых не происходит реальной торговли.
Мы с вами видим: программа нацелена не на инвестиционную деятельность, а на удержание пользователя в рамках постоянных добавок.
Как работает афера Solani Finance?
Мы проверили обычные обращения граждан и выявили последовательность действий, которые практически всегда повторяются:
- Клиент регистрируется на платформе без проверки личности.
- Предполагаемый аналитик тут же пишет ему с предложением пополнить счет для начала.
- После пополнения пользователю показывается искусственное увеличение баланса.
- Когда он пытается вывести средства, ему сообщают, что ему придется доплатить.
- В случае отказа учетная запись блокируется или поддержка прекращается.
Также мы выделили важные признаки, указывающие на намеренный развод:
- отсутствие доступа к правдивой отчетности;
- отсутствие прозрачных торговых данных;
- битые разделы сайта, где должны располагаться документы;
- переключение связи на обмен мгновенными сообщениями без логирования запросов.
Мы убедились, что Solani Finance действует по принципу полного контроля над информацией. Клиент не может понять, кто управляет его средствами, и каждый запрос на поддержку заканчивается повторяющимися шаблонными ответами. Нам стало понятно, что возврат средств через самого перевозчика невозможен – проблему можно решить только через возвратный платеж или иск.
Отзывы о Солани Финанс
Мы проанализировали мнения людей, контактировавших с Solani Finance. Все они указывают на один и тот же сценарий:
- Владимир, Санкт-Петербург: «Сначала все выглядело нормально. На web.solani-finance.com показали увеличение баланса и мне показалось, что транзакции идут. Когда я запросил вывод, меня попросили оплатить комиссию. Я спросил, почему меня сразу не предупредили — ответа не дали. Деньги заблокировали.»
- Ольга, Москва: «Через две недели мне стало понятно, что это мошенничество. Я пополнил счет, но вывести средства не смог. Служба поддержки попросила оплатить дополнительный налог. Никаких документов не прислали. Потом перестали отвечать.»
- Артем, Новосибирск: «Я разговаривал с оператором, который заверил меня, что все законно. Когда я запросил договор, он исчез. Потом сайт перестал открывать мой аккаунт. Деньги не удалось вернуть.»
- Светлана, Казань: «Меня убедили внести депозит, а потом заплатить больше. Я задала вопрос: на каком основании это требуется? Мне ответили банальными фразами. Никаких документов. В итоге доступ закрыт и средства недоступны».
- Игорь, Самара: «По ходу разговора стало ясно, что аналитик действовал по сценарию. Каждое обращение приводило к требованию еще денег. Когда я отказался, мой счет заблокировали».
Что делать жертвам?
Всем клиентам, потерявшим средства через Solani Finance, мы объясняем, что рассчитывать на то, что сама платформа решит проблему, нет смысла. Нужно действовать последовательно.
Давайте посмотрим, какие шаги помогут вам подготовиться к процедурам:
- собирать переписку с операторами;
- сохранять подтверждения оплаты;
- сделать скриншоты личного кабинета;
- отметить отказ в выводе средств;
- подать письменную жалобу оператору;
- Отправьте возвратный платеж, если вы пополнили баланс с помощью банковской карты.
Мы изучали заявки, поданные в последние месяцы, и заметили, что Solani Finance не выдает документы, уклоняется от ответов и не предоставляет юридическую информацию. Нам стало ясно, что единственный возможный путь — это инициировать процедуру возврата денег через банк или подготовить иск.
